Swap là gì? Cách tính phí qua đêm trong giao dịch forex

Được xếp vào một trong những chi phí khi tham gia mua bán cặp ngoại tệ, tiền điện tử trên sàn forex, vì vậy Swap là gì và tính phí như thế nào rất được các nhà đầu tư quan tâm.

Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối hoặc thị trường tiền điện tử, bạn nên lưu ý đến phí swap và tính toán nó vào chi phí tổng thể của các vị thế mà mình đầu tư. Bên cạnh các chi phí mà sàn giao dịch thu từ tài khoản mà ta thường thấy như chi phí hoa hồng và phí spread, swap cũng là một chi phí mà ít nhiều sẽ có tác động đến tài khoản của bạn. Tuy nhiên, phí swap là gì và có phải luôn luôn là một khoản mà bạn sẽ bị mất đi hay không, cùng tìm hiểu các thông tin về swap là gì sau đây giúp bạn bất ngờ nhé.

Phí Swap là gì?

Swap là một trong những loại phí quan trọng trong giao dịch Forex. Đây là phí mà trader phải trả khi mở một vị thế và giữ vị thế qua đêm.

Tại sao lại có phí Swap? Điều này liên quan đến cách thức hoạt động của thị trường Forex. Forex là thị trường giao dịch cặp tiền tệ và trader sẽ mua một đồng tiền và bán một đồng tiền khác cùng một lúc. Việc mua và bán đồng tiền này tạo ra một sự khác biệt giữa lãi suất của hai đồng tiền trong cặp tiền tệ đó.

Nếu lãi suất của đồng tiền mà bạn mua cao hơn so với đồng tiền mà bạn bán, thì bạn sẽ nhận được khoản tiền từ phí Swap. Ngược lại, nếu lãi suất của đồng tiền mà bạn bán cao hơn so với đồng tiền mà bạn mua, bạn sẽ phải trả phí Swap.

Phí Swap sẽ được tính dựa trên thời gian giữ vị thế cái cặp tiền tệ mà bạn giao dịch, và sự khác biệt lãi suất giữa hai đồng tiền. Nếu bạn giữ vị thế qua đêm, phí Swap sẽ được tính vào giá trị của vị thế của bạn.

Thông thường, phí Swap sẽ được tính vào giờ đóng cửa của thị trường, Nếu bạn mua nhiều vị thế với các cặp tiền khác nhau thì tài khoản của bạn sau cuối ngày giao dịch sẽ được nhận được lãi suất đến từ các vị thế mua, đồng thời trả lãi cho các vị thế bán. Tùy theo các sàn mà khung giờ này sẽ có thay đổi.

Như vậy, Swap là một chi phí đặc biệt vì không hẳn lúc nào cũng là trả phí cho sàn. Khi giữ vị thế qua đêm, bạn sẽ nhận được phí swap nếu lãi suất của đồng tiền mà bạn mua cao hơn so với đồng tiền mà bạn bán. Ngược lại, nếu lãi suất của đồng tiền mà bạn bán cao hơn so với đồng tiền mà bạn mua, bạn sẽ phải trả phí swap.

Ví dụ, nếu bạn mua EUR/USD và giữ vị thế qua đêm, với lãi suất EUR là 0,05% và lãi suất USD là 0,25%, thì bạn sẽ phải trả phí swap hàng ngày. Tuy nhiên, nếu bạn bán EUR/USD, bạn sẽ nhận được phí swap hàng ngày. Các điều kiện Swap có thể khác nhau tùy thuộc vào từng cặp tiền tệ và từng nhà môi giới.

Thời gian tính phí Swap 

Phí swap sẽ được cộng/trừ vào tài khoản của bạn vào thời điểm giao dịch đóng cửa, thường là vào 5:00 PM EST (Eastern Standard Time) hoặc 21:00 GMT (Greenwich Mean Time). Tuy nhiên, có một số nhà môi giới áp dụng thời gian đóng cửa khác nhau. Vì vậy, bạn nên kiểm tra kỹ các điều kiện Swap là gì của từng nhà môi giới và tính toán chi phí Swap trước khi mở vị thế.

Cách tính phí Swap 

Công thức tính Swap

Do bản chất Swap là phí qua đêm nên cần phải làm rõ với các bạn “đêm” ở đây là thời gian nào. Do forex là thị trường liên ngân hàng và toàn cầu nên định nghĩa ngày và đêm sẽ phải có cột mốc làm chuẩn.. Các sàn Forex sẽ có quy định thời gian tính phí swap khác nhau, ví dụ như từ 22:00, 22:30, 23:00 hoặc 23:30 theo giờ trên phần mềm giao dịch.

Nếu sàn của bạn áp dụng khung giờ 22:30 để tính phí qua đêm, thì chỉ các lệnh được mở trước 22:30 và giữ qua khoảng thời gian này sẽ được tính phí qua đêm, các lệnh được mở từ 22:31 trở đi sẽ không bị tính phí swap.

Ngoài ra, hầu hết các sàn giao dịch hiện nay đều cung cấp tài khoản miễn phí swap cho nhà giao dịch Hồi giáo (tài khoản Islamic), bất kể họ giữ lệnh trong thời gian dài như thế nào.

Cách tính phí swap trong Forex thường được tính theo công thức sau đây:

Phí swap = (Số lot) x (Kích thước 1 lot) x (Tỷ lệ swap theo pip) x (Giá trị pip)

Trong đó:

• Số lot: là số lot của giao dịch forex đang giữ qua đêm.
• Kích thước 1 lot: đơn vị tiêu chuẩn của giao dịch forex, thường là 100.000 đơn vị tiền tệ. Ví dụ, nếu bạn mở một lệnh với 1 lot EUR/USD, kích thước giao dịch của bạn sẽ là 100.000 EUR.
• Tỷ lệ swap theo pip: là một giá trị âm hoặc dương, được tính theo số pip tương ứng với cặp tiền tệ bạn giao dịch. Tỷ lệ swap thường được ghi trong thông tin chi tiết của mỗi cặp tiền tệ và được tính theo đơn vị lot.
• Giá trị pip: là giá trị tương đương của một pip với kích thước giao dịch là 1 lot. Giá trị pip được tính bằng công thức: Giá trị pip = (0.0001 / Tỷ giá chính tài khoản) x Kích thước giao dịch. Trong đó, Tỷ giá chính tài khoản là tỷ giá giữa đồng tiền cơ sở của tài khoản và đồng tiền cặp tiền tệ bạn giao dịch, và Kích thước giao dịch là kích thước của giao dịch, tính theo đơn vị lot.

Ví dụ: Nếu bạn mở một lệnh mua 1 lot EUR/USD và tỷ lệ swap theo pip cho cặp tiền này là -0.5 USD, và Tỷ giá chính tài khoản của bạn là EUR/USD = 1.2000, thì giá trị pip của giao dịch của bạn sẽ là:

Giá trị pip = (0.0001 / 1.2000) x 100000 = 8.3333 USD

Do đó, phí swap của giao dịch của bạn sẽ là:

Phí swap = 1 x 100000 x (-0.5) x 8.3333 = -416.67 USD

Ở đây, số tiền phí swap là âm, do tỷ lệ swap theo pip là số âm, tức là bạn sẽ bị trừ tiền swap khỏi tài khoản của mình.

Một điều quan trọng trong công thức mà các bạn có thể thấy được là tỷ lệ swap theo pip mà sàn giao dịch quy định. Tỉ lệ nãy mỗi sàn một khác và khác cho các cặp tiền ảo để giao dịch.

Lưu ý:

Khi Swap âm ( – ): Tài khoản bị trừ tiền

Khi Swap dương (+):  tài khoản được cộng tiền

Xây dựng chiến lược khi giao dịch trên Forex để tận dụng swap là gì

Đối với những nhà giao dịch dài hạn hoặc tầm trung, việc tính toán khoản phí giữ chỗ và áp dụng chiến lược để tối ưu hóa việc chi trả khoản phí này là rất quan trọng để đạt được lợi nhuận tối đa. Dưới đây là hai chiến lược được chia sẻ từ các chuyên gia thị trường Forex, giúp áp dụng hiệu quả việc tính toán khoản phí swap:

Chiến lược 1: Chọn các cặp tiền Forex có tỷ lệ Swap cao và đồng thời có thể đem lại khoản phí swap dương. Nên tránh các cặp tiền Forex có tỷ lệ swap âm ở cả hai vị thế, vì chúng sẽ tạo ra khoản phí chi trả lớn hơn. Sau khi đã chọn được cặp tiền có tỷ lệ swap dương, bạn có thể ưu tiên giao dịch vào ngày thứ Tư hàng tuần để tận dụng ưu đãi được nhân lên gấp 3 lần số lượng swap nhận được.

Chiến lược 2: Chọn các cặp tiền Forex có tỷ lệ Swap thấp và đồng thời có thể đem lại khoản phí swap dương. Bạn có thể đặt lệnh giao dịch đảo chiều, tức là bán vị thế hiện tại và mua vị thế mới vào ngày thứ Tư hàng tuần để tận dụng ưu đãi được nhân lên gấp 3 lần số lượng swap nhận được. Điều này sẽ giúp bạn giảm thiểu khoản phí swap âm khi giữ vị thế trong thời gian dài và tăng khả năng kiếm được khoản phí swap dương.

Những chiến lược này sẽ giúp bạn tối ưu hóa việc tính toán khoản phí swap và tăng cường lợi nhuận của bạn trong giao dịch trên thị trường Forex.

Ngoài ra, khi áp dụng chiến lược này, bạn cũng cần chú ý đến quản lý rủi ro và tiền tệ. Bạn nên đặt một mức Stop Loss để giảm thiểu rủi ro trong trường hợp thị trường diễn biến không theo đúng kịch bản dự định. Đồng thời, bạn cũng cần tính toán kỹ lưỡng về kích thước vị thế cũng như lượng tiền đầu tư để đảm bảo rằng rủi ro được giảm thiểu và tiềm năng lợi nhuận được tối đa hóa.

Như vậy, để áp dụng chiến lược sử dụng Swap hiệu quả, bạn cần đánh giá thị trường và các tình huống giao dịch một cách tỉ mỉ. Bạn nên chọn các cặp tiền tệ mà tỷ lệ Swap là dương cao, điều này sẽ giúp bạn nhận được lợi nhuận từ chi phí Swap và tăng khả năng thành công của giao dịch.

Ngoài ra, bạn cũng cần đánh giá tình hình xu hướng giá của cặp tiền tệ trước khi thực hiện giao dịch. Nếu tín hiệu cho thấy xu hướng giá của cặp tiền tệ đó mạnh mẽ và ủng hộ cho vị thế của Swap dương, bạn có thể thực hiện giao dịch để tận dụng lợi thế từ Swap.

Tuy nhiên, nếu tín hiệu cho thấy xu hướng giá của cặp tiền tệ đó không ổn định hoặc đang phản chiếu với vị thế của Swap dương, bạn nên cân nhắc không thực hiện giao dịch để tránh rủi ro và mất tiền. Đồng thời, bạn cũng cần cân nhắc tỉ mỉ các yếu tố khác như tình hình thị trường, xu hướng giá, và rủi ro để đưa ra quyết định thực hiện giao dịch hợp lý và an toàn nhất.

Trên đây là hai chiến lược áp dụng swap để tăng lợi nhuận trong giao dịch forex. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc áp dụng chiến lược này không đảm bảo 100% thành công và không phải là phương pháp duy nhất để tăng lợi nhuận. Ngoài ra, việc áp dụng chiến lược này cũng phụ thuộc vào khả năng phân tích thị trường và quản lý rủi ro của từng nhà giao dịch.

Kết Luận

Như vậy chúng ta vừa cùng đi qua những thông tin cụ thể nhất của thuật ngữ Swap là gì và cách xây dựng chiến thuật cho swap để nó trở thành chi phí hoặc thu nhập của một vị thế giao dịch trên thị trường ngoại hối. Khoahocfx rất hy vọng dựa trên các kiến thức swap là gì bạn có thể đưa ra các kế hoạch và mục tiêu cụ thể để chinh phục thành công sàn giao dịch điện tử Forex.

>> Có thể bạn quan tâm: Pip là gì? Tìm hiểu các phương pháp tính giá trị của pip trong giao dịch Forex