Quỹ ETF là gì – Tất tần tật những thông tin quan trọng về quỹ ETF

Chứng chỉ quỹ ETF được xem là một trong những kênh đầu tư phổ biến bậc nhất hiện nay trên thị trường tài chính. Không chỉ có tính linh hoạt, hình thức này còn giúp nhà đầu tư đa dạng danh mục đầu tư cho thêm phần phong phú. Bài viết này, khoahocfx.com mời bạn cùng tìm hiểu những thông tin quan trọng về quỹ ETF.

Tìm hiểu quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là tên viết tắt của cụm từ tiếng Anh quen thuộc “Exchange Traded Fund”. Ngoài ra, nhiều người cũng thường gọi ETF bằng các thuật ngữ như quỹ hoán đổi danh mục, chứng chỉ quỹ ETF, danh mục ETF,…

Đây là loại quỹ đầu tư được thiết kế nhằm sao chép hoặc mô phỏng lại những chỉ số tham chiếu từ một tài sản/ sản phẩm tài chính cụ thể nào đó. Giống như các mã cổ phiếu riêng lẻ, ETF cũng được niêm yết và giao dịch rộng rãi trên sàn chứng khoán.

Hiểu một cách nôm na, quỹ ETF giống như một chiếc rổ tập hợp nhiều tài sản chứng khoán lại với nhau. Sau đó, nó được định danh với một mã chứng chỉ quỹ và cho phép nhà đầu tư mua/ bán, trao đổi như bình thường.

Quỹ ETF ra đời cung cấp cho cộng đồng nhà đầu tư danh mục đầu tư đa dạng, phong phú hơn. Bạn có thể dễ dàng tiếp cận, kiếm lời với nhiều sản phẩm khác nhau mà không cần tốn quá nhiều thời gian, công sức, thậm chí cả chi phí.

Cách thức hoạt động của quỹ ETF

ETF hoạt động tương tự như các quỹ đầu tư khác, có mạng lưới tài sản rộng và những tổ chức quản lý chuyên nghiệp. Khi mua quỹ ETF, nhà đầu tư sẽ được sở hữu một chứng chỉ quỹ và bắt đầu có thể giao dịch trên sàn.

Giống như nhiều loại cổ phiếu thông thường khác, bạn có thể mua/ bán, trao đổi qua lại mà không cần thông qua ai. Giá trị của quỹ ETF được xác định theo giá trị tài sản ròng (NAV) của chính những sản phẩm bên trong nó.

NAV được ghi nhận sau khi đã trừ đi các khoản nợ và một số chi phí khác. Giá các tài sản trong quỹ sẽ có thay đổi, biến động theo thị trường và giá trị NAV của nó.

Khi đầu tư vào quỹ này, bạn chỉ cần bỏ ra một số tiền bằng với giá trị quỹ. Tuy nhiên, sau đó, bạn sẽ sở hữu được tiềm năng sinh lời của hàng loạt sản phẩm khác nhau bên trong quỹ đã mua.

Tùy theo thị trường, tình hình kinh doanh của mỗi công ty phát hành mã cổ phiếu bên trong quỹ. Có sản phẩm lời lỗ sẽ được phân chia trung bình để cho ra phần lợi nhuận cuối cùng dành cho bạn.

Đa phần, đầu tư quỹ ETF được đánh giá khá an toàn, khả năng sinh lời ổn định, ít xảy ra rủi ro thua lỗ. Đó là lý do vì sao quỹ ETF ngày càng được lòng các nhà đầu tư, thu hút hàng ngàn tỷ USD cho đến thời điểm này.

Đầu tư quỹ ETF chỉ từ 10$ tại sàn giao dịch uy tín hàng đầu Châu Âu tại đây

Những lý do nên đầu tư vào quỹ ETF?

Ngoài ra, dưới đây là những điểm sáng nổi bật khiến quỹ ETF trở nên phổ biến và sẽ còn phát triển trong tương lai:

Quỹ ETF có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư

Với những kiểu giao dịch cổ phiếu thông thường, Trader hầu như chỉ có thể mua một loại cổ phiếu cho 1 giao dịch. Nếu hạn chế về vốn đầu tư, đôi khi danh mục đầu tư của bạn chỉ “lèo tèo” một vài sản phẩm để “chiến đấu”.

Trong khi đó, quỹ ETF lại tập hợp nhiều mã cổ phiếu khác nhau trong một chứng chỉ. Chỉ cần bỏ vốn mua 1 chứng chỉ quỹ là bạn đã có thể sở hữu cùng lúc nhiều loại cổ phiếu trong 1 lần giao dịch.

Mỗi danh mục đầu tư quỹ ETF có bao nhiêu sản phẩm còn phụ thuộc vào những chỉ số mà quỹ này theo đuổi. Chẳng hạn, chỉ số quỹ VN30 bao gồm 30 mã cổ phiếu, ngược lại chỉ số quỹ VNFin LEAD chỉ có ít nhất 10 mã.

Tối ưu hóa chi phí đầu tư

Trong quá trình đầu tư chứng khoán, các nhà đầu tư thường quan tâm và đau đầu nhất với vấn đề chi phí giao dịch. Ai cũng mong muốn có thể đầu tư với một khoản phí tiết kiệm hơn, cơ hội tìm kiếm lợi nhuận cao hơn.

Như vậy, bạn nên chọn đầu tư vào quỹ ETF, vì hình thức này là quỹ thụ động, nên chi phí quản lý cực thấp. Hầu như, nó chỉ chiếm khoảng 0.6 – 0.8% trên 1 năm, rất lợi thế so với những quỹ đầu tư chủ động khác.

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng không cần phải mua hoặc bán chứng chỉ quỹ thường xuyên trên sàn. Do vậy, chi phí giao dịch trong mỗi lần cũng không bị phát sinh nhiều giống như đầu tư cổ phiếu lẻ. Chính điều này giúp nhà đầu tư tiết kiệm được không ít chi phí, việc đầu tư cũng hiệu quả hơn nhiều.

Minh bạch, rõ ràng và tiện ích

Khi đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục ETF, bạn sẽ được cung cấp đầy đủ, đa dạng mọi công cụ giao dịch. Hình thức không khác gì so với đầu tư cổ phiếu riêng lẻ bình thường, ví dụ như lệnh mua/ bán, cắt lỗ, ký quỹ hay lệnh giới hạn,… vô cùng tiện ích.

Bên cạnh đó, tất cả mọi hoạt động bên trong quỹ, những khoản nắm giữ của quỹ đều được công khai liên tục mỗi ngày. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về tính minh bạch, rõ ràng, lúc nào cũng có thể theo dõi danh mục đầu tư của mình một cách dễ dàng, nhanh chóng nhất.

Giúp phân tán, quản lý rủi ro hiệu quả

Thông thường khi giao dịch một loại hay một vài cổ phiếu, khi những mã này không cho lợi nhuận thì bạn sẽ trắng tay. Thế nhưng với ETF thì không, chính sự đa dạng danh mục đầu tư đã giúp bạn phân tán tốt nguồn vốn và rủi ro.

Quỹ ETF vận dụng hiệu quả quy tắc “không bỏ mọi quả trứng vào cùng một giỏ” trong đầu tư chứng khoán. Tất cả các “quả trứng” đều được chia đều cho từng mã sản phẩm, và dù mã nào sinh lời bạn cũng được hưởng lợi. Ngược lại, mã nào thua lỗ cũng đã có những mã sản phẩm sinh lời bù lỗ, an toàn tuyệt đối, ổn định lâu dài.

Một số hạn chế khi đầu tư quỹ ETF bạn cần biết

Nhiều ưu điểm, lợi ích là vậy, nhưng quỹ ETF cũng còn nhiều hạn chế cần xem xét. Bạn nhất định phải biết các hạn chế này trước khi đầu tư để tránh bị thua lỗ, “mất tiền oan” mà không rõ nguyên nhân:

• Đôi khi, lợi tức đầu tư thực tế sẽ không quá khớp với những chỉ số quỹ ETF mô phỏng do nhà đầu tư phải trả lợi tức này.
• Bên cạnh đó, giá trị của chứng chỉ quỹ cũng có thể không hoàn toàn đúng với giá trị NVA, cũng làm giảm lợi tức.
• Tính thanh khoản không quá cao, thế nhưng bù lại giao dịch khá an toàn và ổn định, bền vững.
• Quỹ ETF cũng bị ảnh hưởng bởi những biến động của xu hướng thị trường. Tuy nhiên, đa phần các quỹ đều được chuyên gia nghiên cứu cẩn thận nên rất ít xảy ra tình trạng thua lỗ quá nặng nề.

Vừa rồi là những giải đáp chi tiết cho thắc mắc quỹ ETF là gì cùng nhiều vấn đề có liên quan khác. Hy vọng rằng, bài viết đã mang đến cho bạn một cái nhìn đúng đắn, chuẩn xác hơn về quỹ ETF. Đồng thời từ đó, bạn cũng có thể đưa ra lựa chọn và quyết định đầu tư của mình sao cho phù hợp nhất.