Phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF, làm rõ các điểm khác nhau

Hiện nay, có nhiều sự lựa chọn khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Hai trong số những lựa chọn phổ biến là quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Cả hai đều được xem là công cụ đầu tư hấp dẫn tuy nhiên chúng có một số khác biệt quan trọng mà những người mới nên hiểu rõ trước khi lựa chọn.

Khái niệm và đặc điểm quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ (Mutual Funds) là loại quỹ được quản lý chuyên nghiệp, trong đó tiền của nhiều người được tập hợp lại để đầu tư vào một danh mục đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các công cụ tài chính khác. Mỗi nhà đầu tư sở hữu một phần của quỹ tương ứng với số tiền họ chi ra.

Đặc điểm chính của quỹ tương hỗ:

• Quỹ tương hỗ đem lại sự đa dạng hóa rộng rãi bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, giúp giảm rủi ro.
• Được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp – những người có kinh nghiệm và kiến thức chuyên sâu về thị trường tài chính.
• Nhà đầu tư chỉ có thể mua hoặc bán cổ phần quỹ tương hỗ của mình sau khi thị trường đóng cửa, với giá giao dịch dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) cuối ngày.
• Tính phí quản lý hàng năm khá cao vì bao gồm nhiều loại khác nhau như phí phát hành, phí hoạt động,…

Khái niệm và đặc điểm quỹ ETF

Quỹ ETF (Exchange Traded Funds) là loại quỹ được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu.

Chúng theo dõi và nhằm mục đích phản ánh hiệu suất của một chỉ số cụ thể, như chỉ số S&P 500 hoặc chỉ số Dow Jones Industrial Average.

Đặc điểm chính của quỹ ETF:

• Giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán giống như cổ phiếu, cho phép nhà đầu tư mua hoặc bán bất cứ lúc nào trong giờ hoạt động.
• Quỹ ETF có chi phí quản lý thấp hơn so với quỹ tương hỗ do chúng đơn giản là theo dõi một chỉ số thị trường.
• Danh mục đầu tư của ETF được công bố công khai hàng ngày, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi các khoản đầu tư của mình.
• Một số quỹ ETF cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy và bán khống, tuy nhiên điều này cũng làm tăng rủi ro đầu tư.

Phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF về các điểm khác nhau

Dưới đây là những điểm khác biệt rõ ràng giữa 2 quỹ để giúp nhà đầu tư nhận định hình thức đầu tư phù hợp cho mình:

Nên chọn kênh đầu tư quỹ tương hỗ hay quỹ ETF?

Khi phải lựa chọn giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF, nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ lưỡng mục tiêu đầu tư, khẩu vị rủi ro và sở thích cá nhân của mình.

Quỹ tương hỗ được quản lý chủ động bởi đội ngũ chuyên gia đầu tư, tập trung vào mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, điều này cũng đồng nghĩa với chi phí phí quản lý cao hơn, ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư của nhà đầu tư.

Mở tài khoản đầu tư quỹ ETF với số vốn chỉ từ 10$ tại sàn giao dịch tài chính uy tín hàng đầu Châu Âu

Ngược lại, với nhiều ưu điểm nổi trội, quỹ ETF được xem là lựa chọn phù hợp hơn cho đa số nhà đầu tư, đặc biệt là người mới hoặc vốn hạn chế.

Đáng nói, hiện nay bạn có thể đầu tư định kỳ vào quỹ ETF tại sàn XTB. Đây là một chiến lược phù hợp để tận dụng lợi thế và xây dựng danh mục đầu tư dần dần.

Đặc biệt, sàn XTB miễn phí hoa hồng và phí quản lý do đó có thể nói đầu tư quỹ ETF chính là cơ hội để hướng đến tự do tài chính trong tương lai.

Với sự hỗ trợ từ nền tảng công nghệ hiện đại và đội ngũ XTB chuyên nghiệp đảm bảo bạn có thể dễ dàng bắt đầu đầu tư dù chưa có nhiều kinh nghiệm, kiến thức.

Cả quỹ tương hỗ và quỹ ETF đều là những công cụ đầu tư hiệu quả. Hãy dành thời gian tìm hiểu kỹ về hai loại quỹ này trước khi đưa ra quyết định. Đặc biệt, nếu muốn bắt đầu với ngân sách hạn chế thì hãy lựa chọn kênh đầu tư ETF tại sàn XTB để tối ưu hóa lợi nhuận.