Ký quỹ là gì? Cách tính tiền ký quỹ cho giao dịch Forex

Ký quỹ là một trong những khái niệm quan trọng nhất cần hiểu khi nói đến giao dịch ngoại hối có đòn bẩy. Vậy ký quỹ là gì?

Ký quỹ trong giao dịch Forex là một khái niệm mới đối với nhiều nhà giao dịch và một khái niệm thường bị hiểu nhầm.

Nếu bạn không biết ký quỹ là gì thì chắc chắn bạn sẽ gặp nhiều vấn đề trong khi giao dịch. Đó là lý do tại sao việc nắm chắc kiến thức về ký quỹ trước khi đặt giao dịch là cực kỳ cần thiết đối với các trader.

Cùng học ngay về thuật ngữ ký quỹ là gì, cách sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex hiệu quả trong bài học dưới đây!

Tìm hiểu Ký quỹ là gì?

Ký quỹ là một khoản tiền gửi mà nhà giao dịch đặt làm tài sản thế chấp để bắt đầu giao dịch trên thị trường tài chính.

Về cơ bản, đó là số tiền tối thiểu mà một nhà giao dịch cần có trong tài khoản giao dịch để mở một vị thế mới và duy trì vị thế đó. Ký quỹ không phải là chi phí giao dịch, mà là một khoản tiền mà nhà môi giới giữ trong khi giao dịch được mở.

Số tiền ký quỹ yêu cầu thường sẽ được tính theo tỷ lệ phần trăm của giá trị danh nghĩa (quy mô giao dịch) trong giao dịch Forex. Chênh lệch giữa tiền ký quỹ và toàn bộ giá trị của giao dịch được “mượn” từ người môi giới gọi là “đòn bẩy”.

Nếu tổng số tiền trong tài khoản giảm xuống dưới mức ký quỹ, nhà môi giới sẽ kêu gọi gửi thêm tiền hoặc trả lại tất cả khoản vay bằng cách sử dụng số tiền còn lại hoặc thanh lý khoản đầu tư từ ký quỹ.

Hiểu rõ về ký quỹ rất quan trọng khi bắt đầu tham gia thị trường Forex có đòn bẩy. Điều quan trọng là phải hiểu rằng giao dịch ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng có thể thua lỗ lớn hơn, do đó làm tăng rủi ro.

Các nhà giao dịch cũng nên tự làm quen với các thuật ngữ liên quan khác, chẳng hạn như mức ký quỹ là gì và cuộc gọi ký quỹ là gì.

Mức ký quỹ là gì?

Có hai loại ký quỹ cần xem xét khi bạn giao dịch: ký quỹ ban đầu và ký quỹ duy trì. Ký quỹ ban đầu là khoản ký quỹ cần thiết để mở vị thế.

Tiền ký quỹ duy trì là số tiền phải có trong tài khoản của bạn để bảo đảm cho giá trị hiện tại của vị thế và trang trải mọi khoản lỗ có thể xảy ra.

Khi nhà giao dịch ngoại hối mở một vị thế, khoản ký quỹ ban đầu của nhà giao dịch cho giao dịch đó sẽ được nhà môi giới giữ làm tài sản thế chấp.

Tổng số tiền mà nhà môi giới đã khóa để giữ cho các vị thế của nhà giao dịch mở được gọi là tiền ký quỹ đã sử dụng. 

Khi nhiều vị thế được mở, tiền trong tài khoản của nhà giao dịch trở thành tiền ký quỹ được sử dụng. Số dư của tài khoản giao dịch sau khi cộng lợi nhuận hiện tại và trừ các khoản lỗ hiện tại từ số dư tiền mặt, có thể được sử dụng để tính toán mức ký quỹ. 

Vì vậy, mức ký quỹ là tỷ lệ vốn chủ sở hữu trong tài khoản trên số tiền ký quỹ được sử dụng, được biểu thị bằng phần trăm. Công thức tính mức ký quỹ như sau:

Mức ký quỹ = (vốn chủ sở hữu / ký quỹ đã sử dụng) x 100

Mối quan hệ giữa đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ 

Đòn bẩy và ký quỹ có quan hệ mật thiết với nhau bởi khi yêu cầu ký quỹ càng nhiều thì các nhà giao dịch càng có thể sử dụng ít đòn bẩy hơn.

Ký quỹ cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế giao dịch có đòn bẩy, giúp họ tiếp xúc nhiều hơn với thị trường với mức vốn ban đầu nhỏ.

Nhưng hãy nhớ rằng, ký quỹ có thể là con dao hai lưỡi vì nó phóng đại cả lãi và lỗ, chúng dựa trên toàn bộ giá trị của giao dịch, không chỉ số tiền cần thiết để mở nó.

Các nhà đầu tư sử dụng ký quỹ để tạo đòn bẩy, điều này có nghĩa là bạn không thể giao dịch bằng đòn bẩy nếu không có ký quỹ. Cũng cần lưu ý rằng đòn bẩy làm tăng “sức mạnh giao dịch” có sẵn khi sử dụng tài khoản ký quỹ.

Đòn bẩy thường được biểu thị bằng tỷ lệ giữa số tiền mà một nhà đầu tư thực sự có và số tiền họ có thể giao dịch.

Tỷ lệ đòn bẩy thường được biểu thị ở định dạng “1 : X ”, ví dụ: 1: 100 hoặc 1: 500. Trên thực tế, tỷ lệ này biểu thị rằng cứ mỗi 1 đô la mà nhà đầu tư gửi vào tài khoản của mình, họ có thể tham gia vào các giao dịch trị giá 100 đô la hoặc 500 đô la.

Nói chung, tỷ lệ đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ là khác nhau giữa các nhà môi giới, mặc dù tỷ lệ thường được cung cấp là 100: 1, 200: 1 và 50: 1. Hơn nữa, tỷ lệ đòn bẩy cũng phụ thuộc vào quy mô giao dịch của vị thế. 

Yêu cầu ký quỹ phản ánh đòn bẩy của giao dịch. Ví dụ: nếu yêu cầu ký quỹ là 5%, tỷ lệ đòn bẩy là 20: 1 và nếu yêu cầu ký quỹ là 10%, thì tỷ lệ đòn bẩy là 10: 1.

Ưu và nhược điểm của ký quỹ trong giao dịch

Ưu điểm của ký quỹ 

Tiền ký quỹ có thể làm tăng lợi nhuận của bạn, vì bất kỳ khoản lợi nhuận nào trên vị thế của bạn đều được tính từ toàn bộ giao dịch, không chỉ là khoản tiền ký quỹ bạn đặt dưới dạng ký quỹ.

Mua ký quỹ nghĩa là bạn có tiềm năng dàn trải vốn của mình hơn nữa, vì bạn có thể đa dạng hóa các vị thế của mình trên nhiều thị trường hơn.

Giao dịch ký quỹ có thể mang lại lợi ích cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm, những người có thể đánh giá giao dịch và đưa ra quyết định nhanh chóng.

Nhược điểm của ký quỹ 

Mặc dù tiền ký quỹ có thể làm tăng lợi nhuận, nhưng nó cũng có thể làm tăng lỗ nếu thị trường đi ngược lại với mong đợi.

Điều này là do khoản lỗ của bạn được tính từ giá trị đầy đủ của vị thế, không phải khoản tiền gửi của bạn và có thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ ban đầu của bạn trong một giao dịch.

Tuy nhiên, có những bước có thể được thực hiện để giảm thiểu mặt tiêu cực của ký quỹ, chẳng hạn như thực hiện chiến lược quản lý rủi ro.

Những điều cần lưu ý trước khi giao dịch ký quỹ

Hãy coi ký quỹ như một tài sản thế chấp — nó không phải là phí hay chi phí, nhưng nó đảm bảo rằng tài khoản của bạn có thể xử lý bất kỳ giao dịch nào bạn đang thực hiện.

Số tiền ký quỹ mà bạn phải đặt hoàn toàn phụ thuộc vào số tiền bạn đang giao dịch. Điều quan trọng là không đặt quá nhiều ký quỹ bởi vì có thể bạn sẽ mất tất cả nếu giao dịch thua lỗ. Có một số điều mà bạn cần luôn nằm lòng khi nói về ký quỹ:

• Giao dịch ký quỹ nghĩa là bạn chỉ phải đặt cọc để mở một vị thế;
• Số tiền ký quỹ bạn được yêu cầu tùy thuộc vào tài sản đang được giao dịch, cũng như tổng số vốn bạn có sẵn trong tài khoản của mình;
• Bởi vì tiền ký quỹ làm tăng khả năng hiển thị của bạn, bạn có nhiều sức mua hơn, nhưng điều này cũng có thể làm gia tăng cả lợi nhuận và thua lỗ;
• Nếu tiền ký quỹ giảm xuống dưới mức yêu cầu tối thiểu, nhà môi giới giao dịch của bạn có thể thông báo cho bạn và bạn sẽ phải nạp tiền vào tài khoản của mình ngay lập tức;
• Nếu bạn không nạp tiền vào tài khoản của mình với một khoản ký quỹ duy trì, các vị thế của bạn sẽ bị đóng và bạn sẽ phải chịu mọi khoản lỗ;
• Do đó, hãy luôn đảm bảo rằng bạn hiểu các yêu cầu ký quỹ trước khi tham gia giao dịch.

Như vậy, trong giao dịch ngoại hối, ký quỹ là một trong những khái niệm quan trọng nhất cần hiểu. Các nhà trader nên dành thời gian để hiểu cách hoạt động của ký quỹ là gì trước khi giao dịch sử dụng đòn bẩy trên thị trường Forex. 

>> Xem thêm: Tìm hiểu về mô hình 2 đỉnh 2 đáy trong Forex