Giao dịch CFD là gì? Hiểu cách hoạt động của giao dịch CFD

Giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch) ngày càng phổ biến với các nhà đầu tư có kinh nghiệm và bất kỳ ai cũng có thể thử. Vậy giao dịch CFD là gì ?

Trong những năm gần đây, CFD đã trở thành phương tiện phổ biến nhất để các nhà đầu tư trực tuyến giao dịch hàng hóa, chỉ số, tiền tệ và cổ phiếu.

Vì giao dịch CFD không liên quan đến tài sản thực tế và hoạt động độc lập với thị trường, nó cho phép giao dịch linh hoạt hơn so với giao dịch truyền thống.

Cùng tìm hiểu mọi thứ bạn cần biết để hiểu giao dịch CFD là gì và cách thức hoạt động của nó trong các giao dịch ngắn hạn, đòn bẩy và bảo hiểm rủi ro.

Tìm hiểu sơ lược giao dịch CFD là gì ?

Giao dịch CFD (viết tắt của “Contract for Difference”) là một phương pháp cho phép các cá nhân giao dịch và đầu tư vào thị trường tài chính bằng cách tham gia vào một hợp đồng giữa họ và một nhà môi giới, thay vì mua tài sản đó trực tiếp.

CFD cho phép bạn đầu cơ vào các thị trường tài chính như cổ phiếu, ngoại hối mà không cần phải sở hữu các tài sản cơ bản.

Thay vào đó, khi bạn giao dịch CFD, bạn sẽ đồng ý trao đổi sự khác biệt về giá của tài sản từ thời điểm hợp đồng được mở đến khi đóng.

Một trong những lợi ích chính của giao dịch CFD là bạn có thể suy đoán về biến động giá theo cả hai hướng, với lợi nhuận hoặc thua lỗ bạn thực hiện tùy thuộc vào mức độ dự báo của bạn là chính xác hay không. 

Giao dịch mua bán CFD dài và ngắn

Giao dịch CFD cho phép các trader suy đoán về biến động giá theo cả hai hướng. Vì vậy, trong khi bạn sử dụng một giao dịch truyền thống để thu lợi nhuận khi thị trường tăng giá, bạn cũng có thể mở một vị trí CFD sẽ thu lợi nhuận khi thị trường cơ sở giảm giá. Điều này được gọi là bán ngắn, trái ngược với mua dài.

Ví dụ, nếu bạn nghĩ rằng cổ phiếu Apple sẽ giảm giá, bạn có thể bán một CFD cổ phiếu của công ty.

Bạn vẫn sẽ trao đổi sự chênh lệch về giá giữa khi vị thế của bạn được mở và khi vị thế được đóng, nhưng sẽ kiếm được lợi nhuận nếu cổ phiếu giảm giá và lỗ nếu chúng tăng giá. Với cả giao dịch dài và ngắn, lợi nhuận và thua lỗ sẽ được thực hiện khi vị thế được đóng.

Đòn bẩy trong giao dịch CFD là gì ?

Bên cạnh việc hiểu giao dịch CFD là gì thì bạn cũng nên học về đòn bẩy và ký quỹ trong CFD. Giao dịch CFD được sử dụng đòn bẩy, có nghĩa là bạn có thể đạt được vị thế lớn mà không cần phải cam kết toàn bộ chi phí ngay từ đầu.

Giả sử bạn muốn mở một vị thế tương đương với 500 cổ phiếu Apple. Với một giao dịch tiêu chuẩn, điều đó có nghĩa là trả trước toàn bộ chi phí của cổ phiếu. Mặt khác, với CFD, bạn có thể chỉ phải bỏ ra 5% chi phí.

Mặc dù đòn bẩy cho phép bạn mở rộng vốn của mình hơn nữa, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn vẫn sẽ được tính toán trên toàn bộ vị trí của bạn.

Trong ví dụ trên, đó sẽ là sự khác biệt về giá của 500 cổ phiếu Apple từ thời điểm bạn mở giao dịch cho đến khi bạn đóng nó.

Điều đó có nghĩa là cả lợi nhuận và thua lỗ đều có thể tăng lên rất nhiều so với chi phí bỏ ra của bạn và khoản lỗ đó có thể vượt quá số tiền gửi.

Vì lý do này, điều quan trọng là phải chú ý đến tỷ lệ đòn bẩy và đảm bảo rằng bạn đang giao dịch trong khả năng của mình.

Giao dịch đòn bẩy đôi khi được gọi là ‘giao dịch ký quỹ’ vì số tiền cần thiết để mở và duy trì một vị trí – ‘ký quỹ’ – chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng quy mô của nó.

Mặc dù giao dịch ký quỹ cho phép bạn tăng lợi nhuận của mình, nhưng khoản lỗ của bạn cũng sẽ được tăng lên vì chúng dựa trên giá trị đầy đủ của vị thế. 

Chi phí giao dịch CFD là gì ?

– Chênh lệch: Khi giao dịch CFD, bạn phải trả chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Bạn nhập một giao dịch mua bằng cách sử dụng giá mua được báo giá và thoát ra bằng cách sử dụng giá bán.

Mức chênh lệch càng hẹp, giá càng cần ít di chuyển theo hướng có lợi cho bạn trước khi bạn bắt đầu kiếm lời, hoặc nếu giá đi ngược lại với bạn, thì bạn sẽ bị lỗ. 

– Chi phí nắm giữ: Vào cuối mỗi ngày giao dịch (lúc 5 giờ chiều theo giờ New York), bất kỳ vị trí nào mở trong tài khoản của bạn có thể phải chịu một khoản phí gọi là “chi phí nắm giữ CFD”. Chi phí nắm giữ có thể dương hoặc âm tùy thuộc vào hướng vị thế của bạn và tỷ lệ nắm giữ áp dụng.

– Phí dữ liệu thị trường: Để giao dịch hoặc xem dữ liệu giá cho CFD, bạn phải kích hoạt đăng ký dữ liệu thị trường có liên quan và sẽ bị tính phí. 

– Hoa hồng (chỉ áp dụng cho cổ phiếu): Bạn cũng phải trả một khoản phí hoa hồng riêng khi bạn giao dịch CFD cổ phiếu.

Cách thức hoạt động của CFD là gì?

Bây giờ bạn đã hiểu giao dịch CFD là gì, đã đến lúc xem chúng hoạt động như thế nào:

1. Trader chọn một tài sản được nhà môi giới cung cấp dưới dạng CFD. Nó có thể là cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ hoặc bất kỳ tài sản nào khác mà nhà môi giới lựa chọn.
2. Nhà giao dịch mở vị trí và đặt các thông số như vị thế mua hay bán, đòn bẩy, số tiền đầu tư và các thông số khác tùy thuộc vào nhà môi giới.
3. Cả hai tham gia vào một hợp đồng, thỏa thuận giá mở cửa cho vị thế là bao nhiêu và có hay không các khoản phí bổ sung (chẳng hạn như phí nắm giữ).
4. Vị thế được mở và vẫn mở cho đến khi nhà giao dịch quyết định đóng hoặc đóng bằng lệnh tự động, chẳng hạn như đạt đến điểm Cắt lỗ hoặc Chốt lời hoặc khi hợp đồng hết hạn.
5. Nếu vị thế đóng lại với lợi nhuận, nhà môi giới trả tiền cho nhà giao dịch. Nếu nó đóng cửa với mức lỗ, nhà môi giới tính phí chênh lệch cho nhà giao dịch.

Làm cách nào để sử dụng CFD để bảo hiểm rủi ro?

Cách sử dụng CFD để tự bảo hiểm rủi ro là mở một vị thế sẽ có lãi nếu một trong các vị thế khác của bạn bắt đầu bị lỗ.

Một ví dụ về điều này sẽ là mua một vị thế bán khống trên thị trường theo dõi giá của tài sản bạn sở hữu.

Bất kỳ sự sụt giảm nào về giá trị tài sản của bạn sau đó sẽ được bù đắp bằng lợi nhuận từ giao dịch CFD của bạn.

Ví dụ: bạn nắm giữ một số cổ phiếu của Apple nhưng tin rằng những cổ phiếu này có thể giảm giá trị trong tương lai. Bạn có thể mua Apple thông qua CFD cổ phiếu.

Nếu bạn đúng và cổ phiếu Apple của bạn giảm giá trị, thì lợi nhuận từ giao dịch CFD ngắn hạn của bạn sẽ bù đắp khoản lỗ này.

Giao dịch CFD có thể là một chiến lược rất hữu ích – và có lợi nhuận – nếu bạn đang tìm cách đầu tư phòng hộ vào các cổ phiếu và tài sản cơ bản mà CFD đại diện, đặc biệt nếu thị trường có nhiều biến động.

Tất nhiên, bạn cũng có thể giao dịch CFD hoàn toàn. Không bắt buộc bạn đã có các khoản đầu tư khác và chỉ sử dụng CFD như một khoản đầu tư phòng ngừa rủi ro.

Chỉ cần đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ giao dịch CFD là gì và các rủi ro liên quan trước khi bắt đầu giao dịch.

Tham gia khóa học online tại khoahocfx.com ngay để được đào tạo chi tiết nhất về thị trường Forex cùng các công cụ hữu hiệu để đầu tư sinh lời!

>> Xem thêm: Giá Bid Và Ask Là Gì? Tầm quan trọng của 2 thuật ngữ này