Trái phiếu (Bond) là gì? Những thông tin nhất định phải biết về trái phiếu

Trái phiếu (Bond) là gì? Nếu bạn quan tâm đến loại hình đầu tư này hãy tham khảo những thông tin được chia sẻ sau đây về trái phiếu để hiểu rõ hơn.

Trái phiếu, một khái niệm phổ biến trong lĩnh vực tài chính và đóng vai trò quan trọng trong việc tạo nguồn vốn cho các doanh nghiệp cũng như nhà nước. Đây là một sản phẩm tài chính mang lại nhiều tiềm năng lợi ích và thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Trong bài viết hôm nay, hãy cùng tìm hiểu Trái phiếu (Bond) là gì và những thông tin chi tiết về loại hình đầu tư này.

Giải đáp thắc mắc: Trái phiếu (bond) là gì?

Bạn có biết trái phiếu (bond) là gì không? Đó là một loại chứng khoán nợ có thu nhập cố định. Được phát hành bởi các tổ chức như chính phủ, doanh nghiệp hay ngân hàng để huy động vốn dài hạn.

Khi mua trái phiếu, bạn sẽ cho tổ chức phát hành vay một khoản tiền trong một thời hạn xác định và nhận lại lãi suất cố định theo kỳ hạn trả lãi. Khi trái phiếu đáo hạn, bạn sẽ nhận lại toàn bộ số tiền gốc đã cho vay.

Trái phiếu là một công cụ tài chính phổ biến và quan trọng trong thị trường vốn. Trái phiếu giúp các tổ chức có nguồn vốn ổn định và dễ dàng để thực hiện các dự án đầu tư hay chi trả nợ. Đây cũng là sản phẩm giúp các nhà đầu tư có thêm lựa chọn để đầu tư an toàn và ổn định, dễ dàng tùy chỉnh theo nhu cầu hay mục tiêu của mình.

Đặc điểm của loại hình trái phiếu (Bond)

Giá trị mệnh giá của trái phiếu (Bond)

Trái phiếu có giá trị mệnh giá, là số tiền mà trái chủ đầu tư để mua và nhận lại khi đến ngày đáo hạn. Được xác định theo đơn vị tiền tệ, chẳng hạn như đồng, đô la hoặc euro.

Lãi suất

Giá trị mệnh giá có tác động đến việc tính toán lãi suất và giá trị của trái phiếu. Theo đó, lãi suất được tính toán dựa trên tỷ lệ phần trăm của giá trị mệnh giá. Nó có thể là cố định hoặc biến động theo các chỉ tiêu kinh tế và thị trường.

Ví dụ, nếu mức lãi suất là 5% và giá trị mệnh giá của một trái phiếu là 1.000 đơn vị tiền tệ, nhà đầu tư sẽ nhận được lãi hàng năm là 50 đơn vị tiền tệ.

Kỳ hạn

Là thời gian mà người phát hành trái phiếu phải trả lại tiền gốc và lãi cho người mua trái phiếu. Kỳ hạn của trái phiếu có thể từ vài tháng đến vài chục năm.

Ngày thanh toán lãi

Đây là ngày mà người phát hành trái phiếu phải trả lãi cho người mua trái phiếu. Ngày thanh toán lãi có thể là hàng tháng, hàng quý, hàng năm hoặc theo thỏa thuận khác giữa các bên.

Ngày đáo hạn

Là ngày mà người phát hành trái phiếu phải trả lại tiền gốc và lãi cuối cùng cho người mua trái phiếu. Ngày đáo hạn là thời điểm kết thúc kỳ hạn của trái phiếu đã phát hành trước đó.

Giá trị hiện tại

Giá trị hiện tại cho biết giá trị thị trường của trái phiếu tại một thời điểm nhất định. Nó có thể cao hơn hoặc thấp hơn mệnh giá của trái phiếu, tùy thuộc vào nhu cầu và cung cấp của thị trường, mức lãi suất,…

Cơ chế hoạt động của trái phiếu (Bond)

Trái phiếu (Bond) là một công cụ tài chính được sử dụng để huy động vốn. Các công ty hoặc tổ chức phát hành trái phiếu sẽ thiết lập các điều khoản về việc vay tiền, thời gian và phương thức thanh toán lãi suất cũng như thời hạn trả gốc. Người mua sẽ nhận được lợi tức, là một phần của lợi nhuận mà tổ chức phát hành trái phiếu tạo ra thông qua việc cho vay tiền.

Mệnh giá của hầu hết các trái phiếu thường từ 100.000 vnđ trở lên, tuy nhiên, có thể thay đổi tùy thuộc vào từng tổ chức phát hành. Giá trái phiếu được xác định dựa trên một số yếu tố như danh tiếng của tổ chức phát hành, thời điểm đáo hạn và lãi suất định kỳ (coupon).

Đáng nói, cách hoạt động của trái phiếu rất linh hoạt, mang lại nhiều lợi ích cho cả người mua và người phát hành. Cụ thể người mua có  thể bán trái phiếu trước ngày đáo hạn nếu muốn. Trong khi người phát hành có thể mua lại trái phiếu khi lãi suất giảm.

Lợi ích và nguy cơ khi đầu tư vào trái phiếu

Đầu tư vào trái phiếu mang lại nhiều lợi ích đối với nhà đầu tư. Đầu tiên đó là sự ổn định và an toàn. Trái phiếu thường có mức độ rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu hay các loại tài sản tài chính khác.

Người đầu tư thường nhận được lợi tức cố định trong suốt thời gian sở hữu trái phiếu và có khả năng nhận lại số tiền gốc ban đầu khi đáo hạn. Ngoài ra, các nhà đầu tư sự đa dạng hóa danh mục bằng cách đầu tư vào nhiều trái phiếu ở những ngành công nghiệp, tổ chức khác nhau. Nhờ đó tăng tiềm năng sinh lời và hạn chế rủi ro có thể xảy ra.

Tuy nhiên, đầu tư vào trái phiếu cũng có nguy cơ tiềm ẩn. Một trong những rủi ro chính là rủi ro tín dụng. Nếu người phát hành không thể trả lại số tiền gốc và lãi suất đã thỏa thuận, bạn có thể mất tiền. Điều này xảy ra khi đơn vị phát hành gặp khó khăn tài chính hoặc hoạt động kinh doanh đi xuống.

Phân loại trái phiếu dựa trên tổ chức phát hành

Trái phiếu doanh nghiệp

Trái phiếu doanh nghiệp là loại hình do các công ty phát hành. Đây là một công cụ tài chính quan trọng giúp họ gia tăng nguồn vốn từ công chúng. Bản chất là hình thức vay tiền từ nhà đầu tư và cam kết trả lại số tiền gốc cùng với lãi suất đã thỏa thuận.

Các doanh nghiệp thường phát hành trái phiếu với mục đích huy động vốn cho các dự án mở rộng, đầu tư vào nghiên cứu và phát triển hoặc trả nợ hiện hành. Trái phiếu do doanh nghiệp phát hành có các loại như trái phiếu cố định lãi suất, trái phiếu điều chỉnh theo chỉ số. Hoặc trái phiếu có lãi suất biến đổi theo thị trường. 

Trái phiếu thành phố

Đây là loại trái phiếu được phát hành bởi các tiểu bang và thành phố nhằm gây quỹ để tài trợ cho các dự án công cộng. Chẳng hạn như xây dựng cầu đường, trường học, cơ sở hạ tầng,… 

Trái phiếu thành phố có thể có các loại lãi suất và thời hạn khác nhau. Ưu điểm của loại hình này là khả năng an toàn cao, lợi tuất tốt hơn so với một số loại đầu tư khác.

Trái phiếu chính phủ

Trái phiếu chính phủ là một hình thức đầu tư an toàn và được đánh giá là có tính thanh khoản cao nhất so với các loại trái phiếu khác. Chúng thường được phát hành để bù đắp ngân sách bị thâm hụt hay tài trợ cho các công trình công cộng.

Ví dụ về trái phiếu chính phủ là trái phiếu do Kho bạc nhà nước phát hành. Người mua sẽ nhận lãi suất hàng năm và được trả lại số tiền gốc khi đến kỳ đáo hạn.

Phân loại trái phiếu (Bond) dựa vào tính chất

Trái phiếu bảo đảm

Trái phiếu bảo đảm là loại trái phiếu mà bên phát hành bảo đảm bằng tài sản cụ thể. Điều này có nghĩa là nếu bên phát hành không thể trả lãi suất hoặc vốn cho nhà đầu tư, tài sản được đặt bảo đảm sẽ được sử dụng để trả nợ.

Loại hình này mang lại mức độ an toàn cao hơn cho nhà đầu tư. Vì nếu xảy ra rủi ro không trả nợ, nhà đầu tư có quyền yêu cầu bồi thường từ tài sản bảo đảm.

Trái phiếu cố định và biến đổi

Trái phiếu cố định có mức lãi suất cố định trong suốt thời gian đầu tư. Nhà đầu tư biết chính xác lãi suất mà họ sẽ nhận được và sự đảm bảo về thu nhập cố định.

Trong khi đó, trái phiếu biến đổi có lãi suất thay đổi theo thời gian, thường dựa trên một chỉ số thị trường như lãi suất cơ bản hoặc mức lãi suất hàng năm.

Bài viết trên là những thông tin giải đáp trái phiếu (bond) là gì. Mong rằng mọi người đã hiểu rõ hơn về loại hình đầu tư này và có thể chọn tham gia nếu quan tâm. Hãy thường xuyên ghé thăm khoahocfx.com để cập nhật các nội dung mới nhất mỗi tuần.