Mức ký quỹ trong Forex là gì? Ưu điểm và nhược điểm

Bạn có biết Mức ký quỹ trong Forex là gì? Đây là điều mà nhiều trader quan tâm vì ký quỹ giúp đảm bảo vị thế mở trong quá trình giao dịch và tăng tiềm năng thành công.

Ký quỹ trong đầu tư Forex là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Điều bạn cần nhớ rằng, tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch và số tiền này sẽ quay về tài khoản khi đóng lệnh. Vậy, mức ký quỹ trong Forex là gì? Ưu điểm của nó là gì và liệu nó có rủi ro hay không? Hãy cùng tìm hiểu ngay qua những thông tin của chúng tôi.

Mức ký quỹ trong Forex là gì? Tài khoản ký quỹ là gì?

Mức ký quỹ trong Forex là một khoản tiền gửi mà một nhà giao dịch đặt làm thế chấp để bắt đầu giao dịch. Về cơ bản, đó là số tiền tối thiểu trong tài khoản để nhà giao dịch mở 1 vị thế giao dịch mới. Mức ký quỹ cũng có thể được coi là sự chênh lệch giữa giá mở cửa của giao dịch và giá hiện tại. 

Thông thường, yêu cầu ký quỹ được biểu hiện dưới dạng phần trăm, khi yêu cầu ký quỹ xuống mức phần trăm quy định thì lệnh giao dịch của bạn sẽ chạm lệnh và gọi đó là ký quỹ (Margin call) và lệnh giao dịch ấy sẽ tự động đóng. Ngoài ra, bạn cần lưu ý, tùy thuộc vào mục đích, mức ký quỹ có thể sẽ thay đổi.

Vậy, tài khoản ký quỹ là tài khoản gì? Đây là một tài khoản với nhà môi giới, là cầu nối để các trader sử dụng để thực hiện giao dịch ký quỹ.

Số tiền trên tài khoản giao dịch ký quỹ sẽ dùng làm tài sản thế chấp khi bạn mở giao dịch ký quỹ. Bên cạnh đó, khối lượng giao dịch có sẵn cho các trader sẽ được xác định dựa theo số vốn trên tài khoản ký quỹ và quy mô đòn bẩy.

Sự “gắn kết” giữa ký quỹ và đòn bẩy

Khi bạn đã hiểu mức ký quỹ trong Forex là gì thì bạn cần phải hiểu thêm về mối liên quan giữa ký quỹ và đòn bẩy.

Đây là hai yếu tố có sự liên kết mật thiết và chặt chẽ vì ký quỹ yêu cầu càng nhiều thì các trader càng sử dụng ít đòn bẩy hơn. 

Đối với các trader khi tham gia Forex, đòn bẩy là rất quan trọng bởi nó tạo ra lợi nhuận lớn và đi kèm với thua lỗ lớn, nên các nhà giao dịch cần phải sử dụng đòn bẩy với chiến lược đầu tư cụ thể.

Cách tính mức ký quỹ như thế nào?

Sau khi bạn đã nắm được mức ký quỹ trong Forex là gì? Tiếp theo, bạn cần biết được cách tính mức ký quỹ ra sao? Bạn áp dụng theo công thức sau:

Mức ký quỹ = vốn chủ sở hữu / ký quỹ x 100%

Lưu ý: Trường hợp tài khoản của bạn không có bất kỳ giao dịch nào đang mở, mức ký quỹ lúc này sẽ bằng không. Ngược lại, khi mở một lệnh, mức ký quỹ sẽ phụ thuộc vào một số yếu tố: Khối lượng giao dịch, loại thị trường, tỷ lệ đòn bẩy.

Ví dụ:

Trên nền tảng xStation của sàn Forex XTB sẽ tự động tính mức ký quỹ và bạn có thể xem phần này ở cuối màn hình.

Mức ký quỹ = 103490,38 / 2500 x 100% = 4139,62%

Tỷ lệ ký quỹ tính như thế nào?

Ngoài cách tính mức ký quỹ thì bạn cũng nên nắm được cách tính tỷ lệ ký quỹ để hiểu rõ hơn về mức ký quỹ trong Forex là gì.

Bạn có thể hiểu, tỷ lệ ký quỹ sẽ thấp hơn so với lãi suất của thẻ tín dụng hoặc các khoản vay. Vì vậy, các trader thường sẽ có xu hướng trả thêm tiền cho nhà môi giới hơn là cho ngân hàng.

Thông thường, tỷ lệ ký quỹ được tính bằng % mỗi năm và nó được điều chỉnh dựa trên thời gian sử dụng tiền vốn đã vay.

Ví dụ: 

Một trader muốn mua cổ phiếu trị giá 11.000 đô la với đòn bẩy 1/10 và tỷ lệ ký quỹ 6% cùng kế hoạch giữ vị thế này trong vòng 10 ngày.

Vốn chủ sở hữu là $1000. 10.000 đô la còn lại được cấp bởi nhà môi giới. Vì vậy, nhà đầu tư này sẽ phải trả số tiền để sử dụng tiền của nhà môi giới trong một năm như sau:

$10.000 x 6% = $600 => Tỷ lệ ký quỹ giao dịch mỗi ngày là: $600/365 = $1,64

Trường hợp nhà đầu tư này có dự định giữ một vị trí sau 10 ngày, họ sẽ trả tiền cho việc sử dụng tiền ký quỹ là: $1.64 x 10 = $16.4

Vì vậy, sau khi ký quỹ, nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận gấp 100 lần với quỹ ký quỹ => Có thể thấy, đây là thỏa thuận tốt.

Ưu và nhược điểm của giao dịch ký quỹ

Khi bạn đã nắm được mức ký quỹ trong Forex là gì thì trong bất kỳ giao dịch đầu tư nào cũng sẽ có những ưu điểm và nhược điểm:

Ưu điểm:

• Tăng cơ hội tiềm năng sinh lời và tăng khoản đầu tư ban đầu, nhất là khi giao dịch tiền tệ.
• Khi giao dịch ký quỹ sẽ khiến thị trường ngoại hối dễ dàng tiếp cận được với các trader có số tiền ký quỹ dưới 100.000 đơn vị (khối lượng giao dịch tối thiểu). 
• Sử dụng đòn bẩy để giao dịch, số tiền ký quỹ từ $10- $100.
• Ký quỹ là một mục đích tốt, nó giúp mở/giữ vị thế với nhà môi giới và đảm bảo trong trường hợp thua lỗ.

Nhược điểm:

• Lợi nhuận càng cao thì rủi ro thua lỗ càng lớn khi giao dịch ký quỹ. Vì vậy, bạn cần học cách tính toán rủi ro và quản lý rủi ro chặt chẽ, khoản lỗ của bạn có thể lớn hơn nhiều so với đầu tư truyền thống.

Cách giảm thiểu rủi ro khi giao dịch ký quỹ

Sau khi bạn đã tìm hiểu về mức ký quỹ trong Forex là gì thì khi giao dịch bằng ký quỹ, vẫn sẽ có những rủi ro, tuy nhiên, cách để giảm thiểu rủi ro như sau:

• Không thực hiện giao dịch ký quỹ trước và sau 15 phút khi có tin tức thị trường quan trọng. Vì mức chênh lệch có thể tăng lên và dù đóng cửa bằng lệnh cắt lỗ thì cũng chỉ được thực hiện ở mức giá thấp hơn so với dự tính ban đầu.
• Không sử dụng quá 5% số tiền ký quỹ cho mỗi giao dịch. Trường hợp, bạn có 12-15 giao dịch thua lỗ liên tiếp, quy tắc ký quỹ này sẽ tiết kiệm tiền cho bạn.
• Không để các vị thế mở vào cuối tuần nếu đang giao dịch theo ngày.
• Không nên đầu tư hết các khoản tiết kiệm của bạn vào Forex chỉ vì muốn nhân đôi số tiền mà hãy sử dụng tài khoản demo hoặc giao dịch một khoản nhỏ trước để kiểm soát rủi ro rồi mới tăng dần tiền ký gửi.
• Cần xác định giới hạn trong mỗi giao dịch để đảm bảo để đảm bảo an toàn cho khoản tiền gửi và giảm ảnh hưởng có hại từ cảm xúc đối với vốn của bạn.

Một số khái niệm liên quan đến ký quỹ

• Vốn chủ sở hữu (Equity): Đây là số dư của tài khoản sau khi đã cộng lợi nhuận hiện tại và trừ khoản lỗ ở thời điểm hiện tại.
• Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement): Số tiền (ký quỹ) cần thiết để thực hiện một giao dịch có đòn bẩy.
• Mức ký quỹ ngoại hối (Forex margin level): Thước đo về mức độ bỏ vốn của tài khoản đầu tư, bằng cách chia vốn chủ sở hữu cho số tiền ký quỹ đã sử dụng, nhân 100.
• Ký quỹ đã sử dụng (Used margin): Một phần vốn chủ sở hữu tài khoản được dành để giữ các giao dịch hiện có trên tài khoản.
• Ký quỹ chưa sử dụng (Free Margin): Vốn chủ sở hữu trong tài khoản sau khi trừ đi số tiền ký quỹ được sử dụng.
• Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call): Lệnh này sẽ xảy ra khi vốn chủ sở hữu giảm xuống dưới mức được chấp nhận do nhà môi giới quy định. Từ đó, kích hoạt việc đóng ngay lập tức các vị thế đang mở để đưa vốn chủ sở hữu trở lại mức có thể chấp nhận được.

Trên đây là những thông tin giải đáp về mức ký quỹ trong Forex là gì, hy vọng rằng qua bài viết này sẽ giúp các trader hiểu hơn về giao dịch ký quỹ và cách giảm rủi ro hiệu quả nhất khi ký quỹ.

>>> XEM THÊM: Giao dịch theo xu hướng là gì? Cách xác định và đặt lệnh hiệu quả